中小銀行專項債發(fā)行井噴 增強風險抵補能力

　　8月2日，廣東省財政廳發(fā)布的廣東省政府債券發(fā)行結果公告顯示，廣東省財政廳成功發(fā)行“2023年廣東省支持中小銀行發(fā)展專項債券(一期)”，發(fā)行規(guī)模100億元，票面年利率2.85%。

　　中國證券報記者統(tǒng)計發(fā)現，今年以來，各地發(fā)行中小銀行專項債券節(jié)奏明顯加快，規(guī)模顯著提升。截至8月2日，今年已發(fā)行中小銀行發(fā)展專項債券規(guī)模合計1473億元，遠超去年全年的630億元。

　　廣東發(fā)行中小銀行專項債

　　8月2日，廣東省財政廳發(fā)布的廣東省政府債券發(fā)行結果公告顯示，廣東省財政廳于8月2日在中央結算公司招標發(fā)行17只廣東省地方政府債券，其中，2023年廣東省支持中小銀行發(fā)展專項債券（一期）成功發(fā)行100億元，票面年利率2.85%。

　　據了解，該專項債券資金將通過粵財控股采取增資入股方式，向南粵銀行注資補充資本金。該專項債券年限設置為10年，前5年為還本寬限期（前5年只償還專項債券利息，后5年償還專項債券本金及利息）。寬限期后，通過股利分紅、市場化轉讓粵財控股本次增資所獲得的南粵銀行股份等多種措施，保障專項債券本息按時足額償付。

　　本次專項債券發(fā)行方相關工作人員表示：“該項目有助于全省化解系統(tǒng)性金融風險。相關專項債券的發(fā)行，可及時補充南粵銀行資本金，彌補中長期資金缺口，幫助處置化解歷史遺留的風險資產，促進南粵銀行良性經營發(fā)展，對全省化解金融系統(tǒng)風險具有重要意義�！�

　　此外，他還表示：“該項目可提升國有金融企業(yè)服務實體經濟的能力。本次專項債補充南粵銀行資本金，有助于南粵銀行提高公司治理能力與風險管控能力，不斷優(yōu)化體制機制，改善經營管理水平，提升品牌影響力與競爭力，增強服務實體經濟的能力，打造成為經營穩(wěn)健、特色鮮明、具有核心競爭力的國有控股商業(yè)銀行，更好為地方經濟作貢獻�！�

　　中小銀行補充資本提速

　　據記者不完全統(tǒng)計，今年以來已有多地完成中小銀行專項債發(fā)行，包括安徽省、遼寧省、寧夏回族自治區(qū)、內蒙古自治區(qū)等。

　　今年4月份，遼寧省先后發(fā)行兩期支持中小銀行發(fā)展專項債券，合計發(fā)行規(guī)模達400億元，票面利率均為2.98%，債券期限均為10年。其中，專項債券（一期）募集150億元資金用于支持盛京銀行補充資本金；專項債券（二期）募集到的250億元資金將由遼寧金控、地方財政依規(guī)注入新組建的遼寧省農村商業(yè)銀行股份有限公司，用于補充其核心一級資本和其他一級資本。

　　一位業(yè)內資深人士表示，近年來，由于多家中小銀行落實國家減費讓利政策，降低企業(yè)成本，同時主動優(yōu)化信貸投向，調整客戶結構，資產收益率有所下降，疊加經濟環(huán)境和疫情因素影響，部分銀行出現經營困難。地方政府通過發(fā)行專項債增強中小銀行風險抵御能力，促進其健康可持續(xù)發(fā)展。

　　從今年發(fā)行情況來看，各地發(fā)行節(jié)奏加快，發(fā)行規(guī)模顯著增加。據Wind數據統(tǒng)計，截至8月2日，今年以來已發(fā)行15只中小銀行發(fā)展專項債券，實際發(fā)行規(guī)模合計1473億元，遠超去年全年的630億元，相較去年同期的135億元增長超900%。

　　更好服務實體經濟

　　業(yè)內人士告訴記者，在國家不斷強化金融服務實體經濟能力的進程當中，商業(yè)銀行信貸資產配置增加，資產規(guī)模持續(xù)增大，也對加快資本補充進程提出更高要求。同時，以城商行和農商行為代表的中小銀行相較于大型銀行資本補充壓力更大，資本安全邊際更小。

　　為進一步提升中小銀行金融服務能力，2020年7月1日，國務院常務會議決定，著眼增強金融服務中小微企業(yè)能力，允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本金。會議決定，在新增地方政府專項債限額中安排一定額度，允許地方政府依法依規(guī)探索合理補充中小銀行資本金的新途徑。

　　光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為，中小銀行專項債期限長，在注資后，地方財政應及時開展中小銀行專項債成效評估，確保資金使用效率，最大限度降低資金使用的道德及經營風險。

　　南粵銀行相關負責人表示：“將加快經營管理體制機制變革，用足用好客戶、渠道、服務等優(yōu)質資源，以‘服務地方經濟、服務三農、服務中小微企業(yè)’為己任，推動銀行高質量發(fā)展�！�