平安理財：積極服務實體經濟 構建以“穩(wěn)”為特色的產品服務體系

　　中證網訊（記者 齊金釗）8月下旬，平安理財迎來成立三周年的生日。日前，平安理財相關高管在接受中國證券報記者采訪時表示，平安理財憑借以“穩(wěn)”為特色、以絕對收益為目標的產品解決方案，以及多資產、多策略的投研體系，致力于為實體經濟服務、為老百姓理財、為金融市場穩(wěn)定發(fā)展貢獻力量。

　　踐行金融機構責任擔當

　　平安理財總經理張東介紹，成立三年來，平安理財以打造“中國品類最全的開放式理財平臺”為目標，堅持專業(yè)驅動，用專業(yè)為客戶創(chuàng)造價值，堅持長期主義，提供收益穩(wěn)健、靈活可靠、種類豐富的理財產品，深得客戶的認可與信賴。平安理財持續(xù)提升專業(yè)投研、產品體系、渠道經營、運營服務、風險管理方面“五位一體”的能力，構建多元化人才隊伍和數據科技創(chuàng)新“雙擎驅動”競爭優(yōu)勢，發(fā)展成效逐步顯現。

　　在踐行金融機構責任擔當方面，張東表示，平安理財緊跟國家戰(zhàn)略部署，積極引導理財資金投向實體經濟重點領域，積極布局綠色金融和ESG投資。平安理財堅持以客戶為中心，充分發(fā)揮投研優(yōu)勢，聚焦絕對收益目標主力產品線，切實增強老百姓和“新市民”投資理財的獲得感、幸福感、安全感，切實履行了服務實體經濟和守護客戶“錢袋子”的初心使命。

　　記者了解到，面對資管行業(yè)趨勢和客戶需求，平安理財確立了以“追求絕對收益目標，提供金融資產配置解決方案，滿足投資者穩(wěn)健理財需求”為特點的產品理念。平安理財首席產品官劉凱介紹，公司構建了以“穩(wěn)”為特色、以絕對收益為目標的產品體系及產品圖譜，涵蓋現金、標準化固收、非標、標債+非標、固收+、混合，結構化共7大類、超800只產品，為客戶提供“多場景解決方案”，并追求在“產品定位、投資策略、客戶認知”三方面的一致性。

　　打造豐富投資策略

　　理財產品全面凈值化背景下，如何通過專業(yè)投資、配置能力，滿足客戶“低波動、穩(wěn)健收益”的投資需求，成為了銀行理財機構贏得客戶信賴的關鍵。據介紹，平安理財將量化模型和主觀分析相結合，不斷豐富投資策略，打造多資產配置平臺，滿足客戶在不同市場條件下理財穩(wěn)健增值的需求。

　　在眾多投資中，固收具有收益相對穩(wěn)定、安全性較高的特點，深受大多數投資者偏好。平安理財固收投資部負責人熊珣表示，平安理財固收投資以“堅持多資產多策略、追求絕對收益”為投資理念，打造底層策略模塊化生產、頂層根據投資組合目標進行科學封裝的平臺化、模塊化生產模式，構建差異化競爭優(yōu)勢。

　　對于追求長期資本增值的投資者來說，含權投資是其重要投資組合之一。平安理財首席權益投資官袁野介紹，公司含權投資以絕對收益為目標，通過適時的資產再平衡，建立止盈止損機制，同時通過投資穩(wěn)健型絕對收益目標策略，控制回撤，減小波動。他表示，平安理財看好下半年權益投資機會，將重點關注內需、消費、互聯(lián)網板塊等內循環(huán)板塊，高ROE、高股息等具有中國比較優(yōu)勢的標的，以及在全球具有競爭力的制造業(yè)等。

　　近兩年來，全球資本市場波動不斷，居民理財風險偏好下降，理財客戶對于“穩(wěn)”的需求更加突出。平安理財首席配置投資官陳芳表示，基于客戶對于理財產品的絕對收益預期，決定了理財投資端須以資產配置的思路進行投資運作，體現“全天候”的特征，即理財產品持有一定時間要能獲得合理的絕對收益并控制下行風險；在絕對收益策略的打造上，平安理財構建了具有安全邊際的立體風險管理體系、守正創(chuàng)新的階梯式配置模式、動態(tài)資產風險定價的投資框架，通過多資產、多策略創(chuàng)造風險調整后的合意回報，為客戶提供相對平滑的凈值曲線，持續(xù)提高客戶的體驗和獲得感。

　　完善投資者陪伴體系

　　資管新規(guī)發(fā)布以來，理財產品打破剛性兌付，底層資產的價格波動反映到產品凈值走勢上，給習慣“保本保收益”的理財客戶造成了心理壓力。平安理財對此高度重視，將投教工作重要性上升到新高度。

　　平安理財市場總監(jiān)姚芳介紹，公司自成立起就著手搭建和持續(xù)完善投資者陪伴體系，與渠道端共同做好銷售適當性管理和投資者教育工作，幫助客戶加強對理財產品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調整、提供信心修復支持，引導客戶理性看待產品收益回撤和波動。同時關注將產品能力與渠道客戶及經營場景的連接，推進資產配置理念的落地傳導，依托“四號一平臺”矩陣式服務體系線上持續(xù)輸出持倉點評、市場異動點評和產品運作分析，形成多層次、多維度的內容服務能力。同時，平安理財線下聯(lián)合渠道持續(xù)開展“理財有道、平安同行”全國巡回路演等系列客戶陪伴活動，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念。

　　數據顯示，截至2023年6月，平安理財管理規(guī)模超8800億元，服務客戶數約1200萬人，在第三方機構2023年2季度全國性銀行理財能力排名中位居第6位。

　　張東表示，過去三年是平安理財轉型發(fā)展的起步階段，為接下來的快速發(fā)展賦能蓄力。未來，平安理財將保持戰(zhàn)略定力，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持續(xù)提升服務實體經濟、服務客戶的專業(yè)能力，以實際行動推動金融供給側結構性改革，守好風險防控底線，滿足居民財富保值增值的需求，不斷開創(chuàng)高質量發(fā)展新局面。