銀行理財(cái)子公司大舉攬才，首批應(yīng)屆生被預(yù)定一空
（原標(biāo)題：瘋狂搶人！銀行理財(cái)子公司大舉"攬才"，首批應(yīng)屆生已被"預(yù)定一空"，這兩大崗位人才最稀缺）
籌建期大規(guī)模招聘完成后，銀行理財(cái)子公司通常會將招聘重點(diǎn)聚焦在補(bǔ)足自身短板上，一是權(quán)益類投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)，二是在數(shù)字化轉(zhuǎn)型大趨勢下必不可少的科技人才。
“投研人才肯定是我們首先要招的，基本人員架構(gòu)搭建好后，今年主要補(bǔ)充后臺的科技崗位人員�！币晃焕碡�(cái)子公司招聘人士表示，“但科技人才比較難招，尤其是對金融行業(yè)理解比較深的科技人才�！�
另一位理財(cái)子公司人士透露，今年的招聘需求更加旺盛。他所在的理財(cái)子公司已經(jīng)成立一年多，仍在持續(xù)招聘中�！肮締T工現(xiàn)在是200人左右，這個(gè)人數(shù)不算多�！痹撊耸恐赋觯Y管規(guī)模上百億的公募基金，公司團(tuán)隊(duì)就有達(dá)到四五百人。如果對標(biāo)頭部公募基金，該人士所在的理財(cái)子公司至少還要再招三四百人。
券商中國記者了解到，目前理財(cái)子公司團(tuán)隊(duì)規(guī)模的中位數(shù)在200人左右，資管規(guī)模均是上千億級別，其中尤以招銀理財(cái)人數(shù)較多且去年增長較快，從316人增長至472人，但對比基金管理規(guī)模超1.15萬億、員工人數(shù)達(dá)860多人的易方達(dá)基金來說，仍有較大差距。
前述理財(cái)子公司人士認(rèn)為，考慮到未來理財(cái)子公司與基金等資管機(jī)構(gòu)的競爭將逐漸增加，“目前各家理財(cái)子公司存在的人才缺口其實(shí)還很大”。
銀行理財(cái)子持續(xù)“招兵買馬”
自2018年銀行理財(cái)子公司開始籌備以來，“招兵買馬”的節(jié)奏從未停歇。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前已有26家理財(cái)子公司籌建獲批，其中20家已經(jīng)開業(yè)，隨著理財(cái)子公司隊(duì)伍的不斷擴(kuò)容，人才需求也正在提高。
券商中國記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，已頗具規(guī)模的工銀理財(cái)、建信理財(cái)、光大理財(cái)，開業(yè)不久的杭銀理財(cái)以及尚處于籌建階段的民生理財(cái)?shù)茹y行理財(cái)子公司都開展了大規(guī)模招聘，且主要面向社招。還有一些理財(cái)子公司開始儲備應(yīng)屆生人才，入職后通常以輪崗方式進(jìn)行培養(yǎng)。
具體而言，工銀理財(cái)近期開放38個(gè)崗位進(jìn)行招聘，其中與金融科技相關(guān)的崗位有7個(gè)，交易員崗位包含股票交易、債券交易兩個(gè)方向，均注明有公募基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先。
建信理財(cái)和光大理財(cái)則重點(diǎn)瞄準(zhǔn)投資與研究類人才展開招聘。正處于籌建階段的民生理財(cái)擬招聘的崗位包括研究負(fù)責(zé)人、信息科技負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人、固定收益投資經(jīng)理、量化投資崗等29大崗位。
“今年的招聘需求確實(shí)更旺盛了�！绷硪晃焕碡�(cái)子公司人士也告訴記者，目前他所在的理財(cái)子公司，對于權(quán)益類投資、國際類投資、研究類和金融科技崗位的招聘需求都很旺盛。他表示，這主要是由于大部分理財(cái)子公司成立時(shí)間較短，去年招聘又受到疫情影響。
“居民財(cái)富的不斷增長，加上‘房住不炒’的市場監(jiān)管導(dǎo)向，都對財(cái)富管理市場產(chǎn)生了積極的推動(dòng)作用，也對理財(cái)子公司金融服務(wù)的專業(yè)性、個(gè)性化和多元化提出了更高要求。”看懂研究院高級研究員卜振興也向券商中國記者表示，在此背景下，理財(cái)子公司開始積極拓展股權(quán)、商品等投資領(lǐng)域，也需要相應(yīng)的專業(yè)人員。
另一方面，他指出，從母行獨(dú)立出來后，理財(cái)子公司的產(chǎn)品管理模式從之前的資金池轉(zhuǎn)變?yōu)閱为?dú)賬戶管理的模式，需要大量的投資運(yùn)營人員。
據(jù)了解，銀行理財(cái)子公司剛獨(dú)立出來，通常會面向社會大規(guī)模招募一批具有成熟經(jīng)驗(yàn)的人才，從而建立起基本的人員架構(gòu)，也在人事上和母行相對獨(dú)立開。例如光大理財(cái)、建信理財(cái)均脫離母行總部，分別在青島和深圳設(shè)立總部。
記者從光大理財(cái)方面了解到，該公司融合了來自銀行、公募基金、券商、保險(xiǎn)等各界人才，截至目前共有員工170余人，3/4的員工來自于國有和股份制銀行、頭部公募基金、頭部券商等主流金融機(jī)構(gòu)�，F(xiàn)規(guī)模在300人左右的建信理財(cái)也有64%的員工來自建行系統(tǒng)之外。
“由于傳統(tǒng)商業(yè)銀行已經(jīng)形成一套既定的晉升機(jī)制，因此在籌建子公司時(shí)，一般很難從母行平調(diào)人員，主要還是通過社會招募。”一位金融從業(yè)人士表示，這不僅能保障子公司自內(nèi)而外的獨(dú)立性，引入市場化人才也能促進(jìn)理財(cái)子公司在人才管理方面更加靈活，減少傳統(tǒng)金融體系束縛。
投研、科技崗位人才缺口仍大
從招聘崗位來看，投研類崗位占據(jù)主流�！袄碡�(cái)子公司本來就是資管機(jī)構(gòu)，在人員招聘上肯定是向投研方面的人才傾斜。”某理財(cái)子公司招聘人員表示，其中又以權(quán)益類投研人才最為缺乏。
據(jù)了解，由于理財(cái)子攜帶母行基因，擅長債權(quán)類產(chǎn)品投研，但缺乏權(quán)益類投研人才，發(fā)行權(quán)益類產(chǎn)品的能力存在先天不足。這一點(diǎn)從崗位招聘要求也可一窺一二。例如，同樣是經(jīng)理級別的崗位，光大理財(cái)和交銀理財(cái)固定收益部分別要求基金經(jīng)理具備8-9年或6年以上工作經(jīng)驗(yàn)，而股票投資部的投資經(jīng)理崗僅要求2年工作經(jīng)驗(yàn)。
由于缺乏權(quán)益類投研能力，目前一些理財(cái)子公司在涉及以股票、基金為基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)益類產(chǎn)品時(shí)，選擇通過委外合作的方式展開。
對此，一位城商行高管認(rèn)為，短期合作彌補(bǔ)暫時(shí)的能力不足是可行的，但理財(cái)子公司產(chǎn)品與基金公司、私募公司產(chǎn)品相似度高，實(shí)際是競爭關(guān)系，長期合作下去可能淪為基金公司的分銷渠道，形成錯(cuò)綜復(fù)雜的產(chǎn)品嵌套，不利于公司自身的風(fēng)險(xiǎn)管理、不利于客戶選擇判斷、也不利于監(jiān)管。
“理財(cái)產(chǎn)品的經(jīng)營最重要的是兩方面能力，一個(gè)是產(chǎn)品能力，一個(gè)是銷售能力。”他表示，作為理財(cái)子公司，基本是通過銀行等渠道代銷，沒有直銷環(huán)節(jié)，那么產(chǎn)品能力就應(yīng)該成為理財(cái)子公司的核心能力，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)和管理，未來資管行業(yè)的競爭也將圍繞這方面展開。
記者了解到，兩家理財(cái)產(chǎn)品余額規(guī)模在5000億元左右理財(cái)子公司，人員規(guī)模在200人左右，另一家資管規(guī)模達(dá)萬億級別的理財(cái)子公司，人員規(guī)模超400人，目前各家理財(cái)子員工數(shù)量仍在持續(xù)增長中。
“這個(gè)人數(shù)不算多，一家中等規(guī)模的基金公司都是四五百人，資管規(guī)模不過百億級別。”前述理財(cái)子公司人士表示，如果是按照以往銀行資管部的運(yùn)營方式，現(xiàn)在的人員架構(gòu)已經(jīng)足夠，但隨著凈值化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，銀行理財(cái)子公司將在越來越多領(lǐng)域和基金等其他資管機(jī)構(gòu)正面競爭，面對這一趨勢，理財(cái)子公司的人才隊(duì)伍其實(shí)還存在很大缺口。
券商中國記者根據(jù)年報(bào)披露數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前國有行、股份行理財(cái)子公司管理的資產(chǎn)規(guī)�；驹�5000億元以上。其中，招銀理財(cái)管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到2.45萬億元，工銀理財(cái)也宣布理財(cái)產(chǎn)品余額破萬億。
對標(biāo)頭部公募基金，某理財(cái)子公司的目標(biāo)是發(fā)展到600-1000人。按此測算，該公司至少還要再招300-400人，才能達(dá)到最低標(biāo)準(zhǔn)。
此外，對于成立時(shí)間不長的理財(cái)子公司來說，補(bǔ)充數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢下需求最迫切的金融科技人才也是今年招聘的重點(diǎn)，其中工銀理財(cái)近期還專門設(shè)立了金融科技招聘專場。前述理財(cái)子招聘人員告訴記者，“去年大規(guī)模招聘后，我們基本的人員架構(gòu)已經(jīng)完成，今年招聘規(guī)模大概二三十人，重點(diǎn)是充實(shí)后臺的科技相關(guān)崗位�！钡蔡寡�，科技方面的人才招募難度較大，“特別是對金融行業(yè)理解比較深的科技人才，很難招。”
另一家理財(cái)子公司人士也表示，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)是金融行業(yè)的“金字塔頂端”，屬于智力密集型的行業(yè)，需要撬動(dòng)人的才智和數(shù)據(jù)的力量。也因此，“既懂投資，也懂IT的金融科技人才是目前資管機(jī)構(gòu)對于人才的最大渴望”。
首批應(yīng)屆生已被“預(yù)定一空”
自2017年金融科技專業(yè)首次在高校批準(zhǔn)設(shè)立以來，距今已將近4個(gè)年頭，這也意味著首批具有金融學(xué)和計(jì)算機(jī)應(yīng)用背景的復(fù)合型人才即將步入職場。
有高校金融科技學(xué)院負(fù)責(zé)人告訴券商中國記者，這類學(xué)生在招聘市場上已成為各大金融機(jī)構(gòu)的“搶手貨”，不少機(jī)構(gòu)在學(xué)生尚未畢業(yè)時(shí)就被提前“預(yù)定一空”。
深圳大學(xué)金融科技學(xué)院院長張凱向記者介紹，“隨著第一屆學(xué)生進(jìn)入大三，即將在6、7月份步入實(shí)習(xí)就業(yè)市場，得到了一些金融機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)的高度關(guān)注，部分金融科技公司的負(fù)責(zé)人在來學(xué)校進(jìn)行交流時(shí)，就表達(dá)出要提前‘鎖定’這些學(xué)生的想法�；旧厦總�(gè)人都有3~4家公司的邀請”
張凱透露，如招商銀行金融科技子公司、中國銀行理財(cái)子公司、平安銀行、微眾銀行等機(jī)構(gòu)以及索信達(dá)等科技企業(yè)都明確表示，“希望這類金融科技專業(yè)學(xué)生來得越多越好�！�
據(jù)教育部官網(wǎng)，2017年教育部首次批準(zhǔn)設(shè)立了金融科技大學(xué)本科專業(yè)，四年來，已有58所高校具備培養(yǎng)金融科技專業(yè)本科學(xué)生的資格，僅2020年就有38所高校增設(shè)了金融科技專業(yè)。除此之外，部分高校也開展了金融科技方向的研究生教育，招收相關(guān)碩士生。
事實(shí)上，銀行對金融科技人才的渴求早已顯露。記者梳理“工農(nóng)中建交”五大國有銀行年報(bào)的數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，金融科技人才共計(jì)6.76萬人，其中工行金融科技人員最多，達(dá)3.54萬人，占全行總員工的8.1%。
去年秋招季，幾家國有銀行因題型怪、偏、難，涉及物理、數(shù)學(xué)、機(jī)械、天文等大量理工科考題而頻頻占據(jù)熱搜。彼時(shí)，一位考生告訴記者，參加銀行校招前，考生都會刷往年的筆試真題做準(zhǔn)備，“但今年的筆試題和歷年真題比起來，多了很多以前不怎么涉及的題型，還有很多銀行偏重?cái)?shù)學(xué)題和邏輯題，金融經(jīng)濟(jì)的題少了很多”。
這并非這位考生的錯(cuò)覺。一位銀行人力資源部人士向記者證實(shí)，銀行筆試題中偏理工科類考題有所增多，主要是因?yàn)殂y行選拔人才的傾向發(fā)生了變化。“特別是去年，數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢一下更為凸顯，銀行也需要一批基礎(chǔ)扎實(shí)、思維能力比較強(qiáng)的員工，以適應(yīng)未來科技賦能不斷加強(qiáng)后，可能需要培訓(xùn)轉(zhuǎn)崗的挑戰(zhàn)。”該人士表示。
新冠疫情的爆發(fā)導(dǎo)致銀行網(wǎng)點(diǎn)展業(yè)困難，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)共識。記者發(fā)現(xiàn)，今年以來，不僅是大中型銀行積極吸收金融科技人才，一些地方中小銀行也開始大量招募此類人才。例如泰隆銀行此前開放java、大數(shù)據(jù)開發(fā)等大量科技崗位引發(fā)媒體關(guān)注，嘉興銀行、湖州銀行、富滇銀行等也正在招納金融科技人員。
“為了緩解疫情對就業(yè)市場的影響，銀行和各大國企、央企一樣都在擴(kuò)招。”一位城商行人士坦言，一方面要履行保就業(yè)的社會責(zé)任，另一方面數(shù)字化趨勢又將持續(xù)對基礎(chǔ)崗位形成替代，因此擴(kuò)招自然就向具有數(shù)字科技能力的專業(yè)人才傾斜。
解決人才難題尚需多管齊下
值得注意的是，券商中國記者從多方了解到，目前理財(cái)子公司無論是在權(quán)益類投研人才還是金融科技人才的招聘都存在較大困難。
一位理財(cái)子公司人士坦言，銀行和銀行系子公司吸引投研人才、科技人才的主要劣勢還是薪酬體系，“和市場化的機(jī)構(gòu)相比，理財(cái)子給權(quán)益類投研和金融科技類崗位提供的薪資還是跟不上”。部分理財(cái)子公司獨(dú)立薪酬體系的優(yōu)勢也并未體現(xiàn)，“開的工資和總行一樣，是一個(gè)總包，基礎(chǔ)工資按總包的百分比來發(fā)”。
以金融科技人才為例，普華永道在《中國金融科技調(diào)研2020》中的調(diào)研結(jié)果表明，更有競爭力的薪酬水平、扁平化的組織平臺和暢通的職業(yè)晉升通道，以及明確且被認(rèn)同的業(yè)務(wù)發(fā)展方向，是招聘到和留住金融科技人才的三大關(guān)鍵因素。報(bào)告指出，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)可以在子公司內(nèi)參照科技行業(yè)設(shè)立更有吸引力的職業(yè)發(fā)展通道和薪酬激勵(lì)體系，提升對科技人才的吸引與保留能力。
一家理財(cái)子公司人士告訴記者，公司也正在探討各種路徑來解決人才難題，包括通過市場化機(jī)制吸引高端人才、充分利用數(shù)字化時(shí)代網(wǎng)上辦公模式來減少物理空間的阻礙、完善內(nèi)部人才培養(yǎng)機(jī)制等。
但從人才需求的角度來看，理財(cái)子公司目前與基金等資管機(jī)構(gòu)仍存在差異。卜振興指出，銀行理財(cái)和基金等資管機(jī)構(gòu)，“一個(gè)是團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，一個(gè)是個(gè)人英雄主義，一個(gè)求穩(wěn)，一個(gè)求收益”。這也反映在一些明星基金經(jīng)理能夠得到超500萬元的高薪，但理財(cái)子公司對“造星”并不熱衷。
琢磨金融研究院院長姚楊進(jìn)一步指出，理財(cái)子公司承接的是原先認(rèn)可傳統(tǒng)銀行存款和銀行理財(cái)?shù)目蛻�，總體還是以低風(fēng)險(xiǎn)、低波動(dòng)為主，優(yōu)勢在于客戶認(rèn)知切換較小，依然存在較強(qiáng)的品牌信用背書，低風(fēng)險(xiǎn)客戶接受度高，劣勢在于一旦資本市場賺錢效應(yīng)良好，會面臨客戶的贖回壓力，并且客戶對于此類產(chǎn)品的凈值化波動(dòng)還未能夠完全接受。
“從短期來看，如何契合母行客戶的需求，對我們來說其實(shí)是更大的課題�！苯ㄐ爬碡�(cái)總裁謝國旺近日出席2021光大年度投資論壇時(shí)也表示。據(jù)他介紹，從市場化招聘的人才在投資標(biāo)的的選擇上往往與銀行本身的風(fēng)格存在很大差異，“比如債券市場，被他們斃掉的券很多是過去十年還在銀行資管部時(shí)就反復(fù)投的，其實(shí)也沒有出問題”。
因此，謝國旺表示，如何利用到市場化的人才智慧，又使其融合到建行文化，乃至回歸到服務(wù)母行、滿足母行客戶需求，是銀行理財(cái)子公司在人才系統(tǒng)建設(shè)方面的一大特色和挑戰(zhàn)。
“銀行理財(cái)子公司的優(yōu)勢在平臺知名度和資金規(guī)模上�！辈氛衽d認(rèn)為，未來隨著市場化水平的提升，理財(cái)子的專業(yè)能力提升，對人才的吸引力也會不斷提高。
