理財(cái)業(yè)務(wù)存違法違規(guī)行為 四家機(jī)構(gòu)收罰單

　　中證網(wǎng)訊（記者 王方圓 見習(xí)記者 陳露）銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)10月28日公布的行政處罰決定書顯示，建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)銀理財(cái)四家機(jī)構(gòu)因理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為被罰，合計(jì)罰款1040萬元。

　　罰單顯示，建設(shè)銀行被罰款200萬元，涉及案由為建設(shè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為。

　　農(nóng)業(yè)銀行被罰150萬元，涉及案由為農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在兩宗違法違規(guī)行為，一是作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；二是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位。

　　興業(yè)銀行被罰款450萬元，涉及案由為興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在五宗違法違規(guī)行為。包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)、同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降、單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)、理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。

　　農(nóng)銀理財(cái)被罰款240萬元，涉及案由為農(nóng)銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在六宗違法違規(guī)行為。包括公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%、全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)、同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降、突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)。