截至2018年末上海地區(qū)銀行理財業(yè)務(wù)余額2.89萬億元

　　中證網(wǎng)訊（記者 高改芳）在上海銀保監(jiān)局指導(dǎo)下，上海市商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)聯(lián)席會議日前發(fā)布2018年《上海地區(qū)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)年度報告》（以下簡稱《報告》），這是聯(lián)席會議成員單位連續(xù)第7年對外發(fā)布該報告。

　　《報告》顯示，截至2018年末，上海地區(qū)銀行理財業(yè)務(wù)余額2.89萬億元，較年初增長約11%，約占全國9%。在強監(jiān)管態(tài)勢下，近年來上海地區(qū)銀行理財業(yè)務(wù)從重規(guī)模向重質(zhì)量轉(zhuǎn)變，金融同業(yè)專屬理財產(chǎn)品壓降明顯，理財業(yè)務(wù)逐步回歸代客理財本源。

　　為落實資管新規(guī)和理財新規(guī)，管控好銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險，上海地區(qū)各商業(yè)銀行從組織體系、產(chǎn)品凈值化、風(fēng)險管控等方面推進理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型�！秷蟾妗吠ㄟ^轉(zhuǎn)型篇重點展示銀行理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進展，包括組織體系、產(chǎn)品、投資端、風(fēng)險控制、投資者權(quán)益保護和基礎(chǔ)設(shè)施等六個方面。組織體系方面，商業(yè)銀行積極謀劃理財子公司建設(shè)，優(yōu)化業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，加快投研隊伍建設(shè)，布局未來發(fā)展；產(chǎn)品方面，由保本型向非保本、封閉式向開放式、預(yù)期收益率型向凈值型轉(zhuǎn)型；投資端方面，調(diào)整大類資產(chǎn)配置，提升標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)占比，壓降委外投資規(guī)模。建立健全投研體系，優(yōu)化投資決策流程，加強合作機構(gòu)管理；風(fēng)險控制方面，實行全流程優(yōu)化，加強信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的風(fēng)險控制；投資者權(quán)益保護方面，優(yōu)化銷售管理流程及銷售人員資質(zhì)管理，培育客戶投資理念，完善理財產(chǎn)品信息披露，強化消費者權(quán)益保護措施；基礎(chǔ)設(shè)施方面，完善系統(tǒng)建設(shè)、理財業(yè)務(wù)制度等配套支持工作。

　　《報告》認為，未來銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展將趨于平緩，銀行理財展業(yè)模式和發(fā)展定位出現(xiàn)一定分化，銀行理財子公司成為主流銀行開展理財業(yè)務(wù)主體，投研能力成為銀行理財業(yè)務(wù)核心競爭力。2019年，銀行需把握好資管新規(guī)過渡期窗口，做好銀行理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型并防控相關(guān)風(fēng)險，同時，找準(zhǔn)銀行理財業(yè)務(wù)在資管市場的競爭優(yōu)勢，并提高自身資產(chǎn)管理能力。