華安證券黨委書記、董事長章宏韜：聚財富管理轉(zhuǎn)型力量 為投資理財保駕護航
“隨著私募基金行業(yè)競爭日趨激烈，大量中小成長型私募機構(gòu)急需券商資源支持，他們非常期望融入行業(yè)生態(tài)鏈，實現(xiàn)快速發(fā)展壯大。”華安證券黨委書記、董事長章宏韜近日在接受中國證券報記者專訪時說。
2024年1月，由中國證券報、華安證券聯(lián)合主辦的“華安證券杯金牛成長型私募大賽”正式開幕。章宏韜表示，華安證券希望通過舉辦私募實盤大賽，為優(yōu)質(zhì)中小成長型私募機構(gòu)提供一個業(yè)績展示、實力展現(xiàn)的平臺。
據(jù)悉，近年來華安證券憑借豐富的投資經(jīng)驗和嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，在財富管理轉(zhuǎn)型上取得了一系列突破與進展。章宏韜表示，未來的財富管理業(yè)務，勢必更加重視資產(chǎn)配置的能力。華安證券將通過“積木式管理”及“科技賦能”兩大抓手，提升資產(chǎn)配置能力，為投資者投資理財保駕護航。
共建共享共促
服務私募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
當前，私募證券投資基金行業(yè)進入長期穩(wěn)健發(fā)展階段，管理規(guī)模持續(xù)增長，新發(fā)產(chǎn)品數(shù)量不斷增加。不過，私募基金行業(yè)發(fā)展也呈現(xiàn)明顯分化，一方面優(yōu)質(zhì)證券私募頭部效應凸顯，另一方面，數(shù)量眾多的中小成長型證券私募則急需“突圍”。
而圍繞不同類型證券私募機構(gòu)的健康發(fā)展，不少證券公司進行了有益探索。值得一提的是，1月9日，由中國證券報、華安證券聯(lián)合主辦的“華安證券杯金牛成長型私募大賽”正式開幕。
“此次華安證券與中證報聯(lián)合主辦私募大賽就是一個‘共建、共享、共促’的服務舉措�！闭潞觏w告訴記者，從早期的積極扶持有潛力的私募機構(gòu)發(fā)展壯大，逐步構(gòu)建深度服務私募基金的完整生態(tài)閉環(huán)，華安證券始終高度重視私募基金行業(yè)發(fā)展。
章宏韜坦言，從行業(yè)需求看，隨著私募基金行業(yè)競爭日趨激烈，大量中小成長型私募機構(gòu)急需券商資源支持，“他們非常期望融入行業(yè)生態(tài)鏈，實現(xiàn)快速發(fā)展壯大”。
談及此次私募大賽，章宏韜表示，華安證券希望通過舉辦私募實盤大賽，為優(yōu)質(zhì)中小成長型私募機構(gòu)提供一個業(yè)績展示、實力展現(xiàn)的平臺。
“我們希望通過搭建專業(yè)的資產(chǎn)配置、資金對接平臺，挖掘、孵化、培育一批優(yōu)秀的私募機構(gòu)，進一步提升私募基金合規(guī)運作水平，助力私募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展；希望進一步加強機構(gòu)投資者與私募管理人的資源共享和優(yōu)勢互補，與優(yōu)秀私募基金共同建立合作共贏的新局面，共促資本市場長期穩(wěn)健發(fā)展；希望通過發(fā)掘優(yōu)秀的私募管理人，設(shè)計并推出優(yōu)質(zhì)的私募基金產(chǎn)品，為廣大投資者提供更好的財富管理服務�！闭潞觏w說。
對于為何選擇與中國證券報聯(lián)合舉辦此次私募大賽，章宏韜表示，“與中證報聯(lián)合主辦私募大賽，雙方將通過各自影響力及相關(guān)資源，共同將‘成長金�！蛟斐尚袠I(yè)級的私募評選品牌，并通過評選，共同推動與銀行、信托、財富機構(gòu)等深度合作，完善機構(gòu)金融業(yè)務的服務生態(tài)圈，全面助力私募基金行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，從而實現(xiàn)多方共贏�！�
以客戶為中心
財富管理轉(zhuǎn)型成效顯著
記者了解到，近年來華安證券憑借豐富的投資經(jīng)驗和嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，在財富管理轉(zhuǎn)型上取得了一系列突破與進展。例如，業(yè)務模式更加智能化、多元化，人員管理、風險控制以及各類專業(yè)理財服務等方面發(fā)展迅速。
華安證券在財富管理轉(zhuǎn)型上取得突破的重要抓手是什么？
在章宏韜看來，在深入踐行“賣方向買方轉(zhuǎn)型”理念和堅持全方位人才培養(yǎng)戰(zhàn)略這兩方面雙管齊下，促進財富管理業(yè)務取得穩(wěn)步發(fā)展。
一方面，深入踐行“賣方向買方轉(zhuǎn)型”的理念。華安證券立足“以客戶為中心”的戰(zhàn)略思想，堅持賣方向買方轉(zhuǎn)型，基于自身資源稟賦，通過升級業(yè)務模式、提升專業(yè)能力、探索業(yè)務轉(zhuǎn)型，打出一套適用于華安的組合拳。
另一方面，華安證券堅持全方位的人才培養(yǎng)戰(zhàn)略。“券商財富管理轉(zhuǎn)型表面上看是一種業(yè)務模式的轉(zhuǎn)型，比拼的是各家的投研、產(chǎn)品、服務、金融科技等，但歸根到底還是人的轉(zhuǎn)型，是專業(yè)人才的比拼。”章宏韜告訴記者，華安證券長期以來堅持做精財富管理業(yè)務，堅持全方位的人才培養(yǎng)戰(zhàn)略，強調(diào)人才梯隊建設(shè)和專業(yè)能力建設(shè)，以買方投顧思維鍛造了一支高水平的財富管理團隊，為公司財富管理轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展提供了有效抓手和充分保障。
提升資產(chǎn)配置能力
為投資理財保駕護航
當前，資本市場進入新常態(tài)，公募基金稅費改革穩(wěn)步推進，客戶投資理念認知持續(xù)提升。在此背景下，章宏韜認為，“買方投顧”將成為財富管理業(yè)務未來發(fā)展的趨勢，“資產(chǎn)配置”能力將成為實現(xiàn)“買方投顧”的重要抓手之一。
談及如何提升資產(chǎn)配置能力，章宏韜向記者介紹了華安證券重點采用的兩大抓手：“積木式管理”及“科技賦能”。
所謂“積木式管理”，即基于基金投顧“123”的投研合作模式（“1”指投資顧問部內(nèi)部搭建資產(chǎn)配置、組合管理及基金研究等基金投顧“基石”投研團隊；“2”指投資顧問部在合規(guī)風控前提下加強公司內(nèi)部“資管”“研究所”兩個業(yè)務線投研的協(xié)同整合；“3”指與外部三家基金公司形成“雙投顧”合作模式），將資產(chǎn)配置能力拆解為固收、權(quán)益及商品等類別，且以“固收和權(quán)益”公募基金產(chǎn)品研究為主，權(quán)益資產(chǎn)上重點聚焦2-3個主題，根據(jù)客戶預期收益、風險承受能力、流動性等需求，像“搭積木”一樣，以“不同比例”的固收和權(quán)益等主題資產(chǎn)構(gòu)建配置組合。
值得一提的是，2022年7月，華安證券獲批基金投顧業(yè)務資格。華安證券“鑫易投”基金投顧業(yè)務開展一年多成效初顯。例如，華安證券2023年較2022年服務客戶資產(chǎn)規(guī)模實現(xiàn)倍增有余；2023年“固收及固收+”標準基金投顧組合的收益和回撤控制位于同類公募基金前1/3位次；截至2023年末，華安證券投顧資格人員681人，較年初增長12.38%。
科技賦能方面，華安證券啟動了“賬戶診斷及資產(chǎn)研究配置平臺”規(guī)劃建設(shè)，構(gòu)建覆蓋全球多品種資產(chǎn)的研究覆蓋框架，并圍繞著打造專業(yè)化服務型的投資顧問進行團隊建設(shè)，從預期管理、風險感知、情緒疏導、標的認知等視角，構(gòu)建線上線下相融合的反饋輸出體系，使資產(chǎn)配置能力形成閉環(huán)，真正實現(xiàn)在客戶層面的落地。
章宏韜強調(diào)，未來的財富管理業(yè)務，勢必更加重視資產(chǎn)配置的能力。一方面是如何更好地精準錨定投資者在不同階段、不同環(huán)境下的投資需求；另一方面是如何引導投資者做好投資行為和投資心態(tài)的一致性管理。
章宏韜進一步表示，“這要求我們不但要做到專業(yè)化能力向服務語術(shù)的同頻轉(zhuǎn)化，也要持續(xù)在投資者的投資預期管理和波動情緒管理上下足功夫。進而，從資產(chǎn)配置的角度闡述為什么投，從產(chǎn)品研究的視角解決投什么，從服務陪伴的視角引導怎么投，通過三維一體的全周期管理，解決投資者投入到退出的全鏈路服務。”
