報(bào)告：去年末上海地區(qū)非保本銀行理財(cái)產(chǎn)品余額2.87萬(wàn)億元 約占全國(guó)11%

　　中證網(wǎng)訊（記者 黃一靈）日前，在上海銀保監(jiān)局指導(dǎo)下，上海市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議發(fā)布《上海地區(qū)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告（2020）》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》），這是聯(lián)席會(huì)議成員單位連續(xù)第9年對(duì)外發(fā)布該報(bào)告。

　　《報(bào)告》顯示，截至2020年末，上海地區(qū)非保本銀行理財(cái)產(chǎn)品余額2.87萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7%，約占全國(guó)11%。其中，凈值型產(chǎn)品余額占比約62%，較2019年末提升約11個(gè)百分點(diǎn)；開(kāi)放式產(chǎn)品余額占比約78%，較2019年末提升約12個(gè)百分點(diǎn)。

　　2020年，面臨新冠肺炎疫情的嚴(yán)重沖擊和復(fù)雜嚴(yán)峻的國(guó)內(nèi)外環(huán)境，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)堅(jiān)持“受人之托，代客理財(cái)”本職，回歸資管業(yè)務(wù)本源，在堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線的基礎(chǔ)上持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)。為適應(yīng)理財(cái)業(yè)務(wù)新形勢(shì)，《報(bào)告》較往年新增銀行理財(cái)公司發(fā)展情況專題，從業(yè)務(wù)發(fā)展、機(jī)構(gòu)發(fā)展、履行社會(huì)責(zé)任和未來(lái)展望等角度，全方位展示上海轄內(nèi)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)特色、轉(zhuǎn)型成效，以及未來(lái)發(fā)展規(guī)劃。
　　其中，“理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展情況”部分按照組織架構(gòu)調(diào)整、理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、投資能力建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)化、金融科技運(yùn)用和消費(fèi)者保護(hù)的脈絡(luò)，闡述上海地區(qū)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展模式�！般y行理財(cái)公司發(fā)展情況專題”部分展示上海地區(qū)三家已開(kāi)業(yè)的理財(cái)公司——交銀理財(cái)、信銀理財(cái)、匯華理財(cái)?shù)陌l(fā)展情況，涵蓋組織架構(gòu)、產(chǎn)品系列、投資研究體系、金融科技運(yùn)用、投資者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容。
　　《報(bào)告》研判，隨著資管新規(guī)過(guò)渡期進(jìn)入尾聲，銀行理財(cái)將加速整改力度和節(jié)奏，加快構(gòu)建凈值化產(chǎn)品體系，加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)產(chǎn)品投資范圍逐步向權(quán)益、類固收等領(lǐng)域拓展。在全新的競(jìng)爭(zhēng)與合作發(fā)展態(tài)勢(shì)下，銀行理財(cái)面對(duì)更加豐富的資產(chǎn)配置渠道，將進(jìn)一步發(fā)揮差異化優(yōu)勢(shì)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。同時(shí)，銀行理財(cái)子公司作為新主體，將以更高的活躍度參與到資管業(yè)務(wù)中，推動(dòng)形成行業(yè)新格局、新生態(tài)。