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機構企業深度合作 探索科技金融發展新路徑

彭揚 李靜 黃一靈 中國證券報·中證網

  金融是國民經濟的血脈,是國家核心競爭力的重要組成部分,要加快建設金融強國,全面加強金融監管,完善金融體制,優化金融服務,防范化解風險,堅定不移走中國特色金融發展之路……做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。

  多位代表委員表示,應加強金融機構與科技企業的深度合作,進一步推動科技金融的發展。應引導金融機構依據科技企業在不同發展階段的實際需求,運用好創業投資、私募股權投資,股權、債權以及保險等各種金融手段,為科技型企業提供全鏈條、全生命周期的金融服務??赏苿哟笾行豌y行設立科技金融事業部,探索科技金融發展新路徑,充分調動我國金融資源向科技創新領域匯集。

  全國人大代表、中國人民銀行遼寧省分行行長付喜國:支持大型重整工業企業化解融資難題


  本報記者 彭揚

  全國人大代表、中國人民銀行遼寧省分行行長付喜國近日在接受中國證券報記者采訪時表示,應從更長遠的視角看待具有市場前景、戰略作用和安全意義的大型重整工業企業,在其因市場波動、行業轉型和經濟周期等因素陷入短期困境的情況下,采取有效措施,支持企業化解融資難題,助力其跨越發展的陣痛期,重新走上正軌,從而維系人力資本、技術積累、市場地位和產業安全。

  “針對大型重整工業企業,應從戰略、安全和供應鏈完整的高度,審視其在我國未來發展中的重要作用?!备断矅ㄗh,加大對重點重整工業企業的財政補貼和稅收優惠力度,提高政府引導基金、產業投資基金等投入規模,推動重整企業快速走入發展正軌。另外,可研究政府部門通過減稅入股重整企業的可行性,政府雖然沒有實際向企業投入資金,但通過減稅為企業留存了更多資源,進而向市場傳遞積極信號,以此提高金融機構向重整企業提供融資的積極性。

  付喜國還建議,針對企業重整過程,進一步完善企業破產重整法律法規,加強債權人保護,維護銀企關系。目前,我國破產法對企業破產重整作出了相關規定,但內容還較為單薄,一定程度上使得企業重整過程中一些操作不規范,損害了部分利益相關者的利益。建議結合我國企業破產重整實踐,進一步完善企業破產重整法律,尤其是充分保障債權人利益,維護金融生態環境,維系良好銀企關系。

  此外,在企業重整完成后,還應加強有關重整企業的頂層設計,助力企業恢復信用?!靶庞没謴褪腔馄髽I融資難的一個重要抓手?!备断矅ㄗh,加強頂層設計,從國家層面建立完善能夠幫助企業信用恢復的法律法規和政策措施,助力重整企業快速恢復信用;地方政府也要積極幫助重整企業恢復信用,并在擔保增信等方面提供支持,緩解融資難問題。

  全國人大代表,國家開發銀行天津市分行黨委書記、行長顧天翊:改善綠色資金投向結構


  本報記者 李靜

  全國人大代表,國家開發銀行天津市分行黨委書記、行長顧天翊日前接受中國證券報記者采訪時表示,需要改善綠色資金投向結構、建立完善的企業雙碳評價指標體系、充分發揮財政政策作用并設計專項貨幣政策工具等,以積極推進綠色金融發展。

  向綠色基礎設施升級改造等方向傾斜

  對于當前綠色資金投向結構,顧天翊建議,將信貸資源向綠色基礎設施升級改造、綠色產業升級貸款方向傾斜。

  “將有限的信貸優惠資源向生態化智能化基礎設施、煤炭等傳統產業的能源綠色轉型升級上傾斜。通過將傳統基礎設施賦予綠色和智能的內涵,為存量資產增添綠色新活力?!鳖櫶祚凑f。

  顧天翊還進一步介紹了信貸資源可傾斜項目,例如支持存量鐵路的電氣化改造、船舶清潔化智能化改造、交通設施智能化升級、新型能源基地建設、傳統能源效率提升改造、智能化高效率的農業農村基礎設施建設、住宅綠色建筑改裝升級、綠色化智能型城市建設等。

  建立完善的企業雙碳評價指標體系

  談及雙碳的統計指標,顧天翊表示,原始數據的真實性、測量的準確性還需要系統性校驗,收集碳排放活動數據的難度大,誤差明顯,尚未建立完整科學的評價企業雙碳的指標體系。例如,關于雙碳的指標有能耗水平、碳足跡、碳匯、碳核算、碳排放權交易等,需要將相關指標統一起來。

  顧天翊建議,一是建立一套科學完善的碳排放指標收集和測量體系,二是搭建完善的企業維度綠色指標體系,并與企業工商管理和征信管理相結合。

  “碳排放指標收集和測量體系不僅需要涵蓋所有重要的碳排放指標,還需要采用先進的方法和技術進行準確的測量,對該體系定期進行數據收集和分析,以便及時掌握碳排放情況,為采取相應的減排措施提供可靠依據?!鳖櫶祚凑f。

  顧天翊認為,應搭建完善的企業維度綠色指標體系,并與企業工商管理和征信管理相結合。例如將碳足跡、碳匯、碳核算、能耗水平碳排放等指標,以及環保審批、環保處罰等相關內容,嵌入國家工商行政管理系統和人行征信系統等。

  “在完善的系統下,可進一步探索將企業碳足跡、能耗水平與貸款利率、貸款額度掛鉤的貸款產品?!鳖櫶祚捶Q。

  此外,顧天翊建議,設計專項貨幣政策工具?!翱煽紤]為符合條件綠色貸款貢獻度高的金融機構,給予再貸款、再貼現、常備借貸便利等優惠,進一步豐富貨幣政策工具箱,同時盤活金融機構綠色信貸資產?!鳖櫶祚捶Q。

  全國政協委員、中國人民銀行陜西省分行行長魏革軍:推動大中型銀行設立科技金融事業部


  本報記者 彭揚

  全國政協委員、中國人民銀行陜西省分行行長魏革軍近日在接受中國證券報記者采訪時表示,建設“強大的金融機構”,須將培育更多具有國際競爭力的銀行業機構作為重中之重。而修訂商業銀行法,可為銀行業機構健康發展提供堅實的法律保障,使服務建設金融強國目標得到有效落實。

  擴大立法調整對象范圍

  魏革軍表示,可從擴大立法調整對象范圍、明確構建“形神兼備”的公司治理體系要求、順應現代金融發展趨勢、進一步細化風險處置要求、加大對金融違法違規行為處罰力度等方面對商業銀行法進行修改。

  在擴大立法調整對象范圍方面,魏革軍建議,明確商業銀行范圍,明確村鎮銀行等法律地位,彌補現行法律覆蓋主體不足的問題,為適應未來可能出現的各種類型的新型商業銀行模式預留法律空間。同時,按照功能監管原則,明確其他金融機構在辦理商業銀行業務時(如吸收公眾存款、發放貸款、支付結算業務等),也應納入商業銀行法調整范圍,避免監管套利。

  對于明確構建“形神兼備”的公司治理體系要求,魏革軍建議,著重加強對主要股東、實際控制人的監管。在立法中充分體現現代商業銀行公司治理要求。明確規定商業銀行應當建立組織健全、權責明確、制衡有效、運轉高效的公司治理機制。明確股東義務與股東禁止行為,著重加強對主要股東、實際控制人的監管。突出董事會核心作用,規范董事會專門委員會等事項,明確獨立董事職責和法律責任。提升監事會獨立性與監督作用,確保商業銀行依法合規高效運營。

  此外,魏革軍建議,加大對金融違法違規行為處罰力度,對村鎮銀行等“小法人”適當差異化對待。

  調動金融資源向科技創新領域匯集

  在科技金融方面,魏革軍建議,推動大中型銀行設立科技金融事業部,探索科技金融發展新路徑,充分調動我國金融資源向科技創新領域匯集。

  關于構建權責明確、上下協同的專業化條線型組織架構,魏革軍認為,可設立從總行到分行的科技金融垂直經營管理機構??傂袑用嬖O立科技金融事業部,負責政策研究、規則制定、產品研發、風險管理等職責;分支機構層面設立總行科技金融事業部下相應的業務部門和專業化經營機構,按照貼近市場和客戶的原則,下沉經營重心,最終形成從上到下、上下聯動的垂直型管理經營模式。

  同時,魏革軍建議,建立獨立核算與差異化激勵考核的管理制度。明確科技金融事業部與其他部門之間成本分攤、收益分享的辦法,合理確定內部資金轉移價格。逐步建立符合科技金融業務特點的專項績效考核制度和差異化的考核指標體系。細化科技金融業務盡職免責規定,保護員工開展科技金融業務的積極性。

  此外,引導貨幣政策、監管政策與財稅政策等同向發力、協同支持也十分重要。魏革軍建議,運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具為科技企業融資降本增效,發揮好信貸政策對銀行科技金融業務的正向激勵和引導作用。引導銀行機構適度提高不良貸款容忍度,落實盡職免責的監管要求。設立科技金融專項資金,實行高新技術企業貸款增值稅優惠政策,鼓勵有條件的地方結合實際設立高新技術企業貸款風險補償基金;探索建立科創金融綜合服務平臺,有效緩解銀企信息不對稱。

  全國政協委員、香港上海匯豐銀行有限公司主席王冬勝:促進科技金融健康發展


  本報記者 黃一靈

  中國證券報記者日前獲悉,在全國兩會期間,全國政協委員、香港上海匯豐銀行有限公司主席王冬勝擬就推動科技金融健康發展和粵港澳大灣區分布式光伏發展等話題提交相關建議。

  王冬勝建議,加強金融機構與科技企業的深度合作,進一步推動科技金融的發展;金融機構通過創新商業模式和推出創新綠色金融產品等措施加快推動分布式光伏在大灣區的發展,例如推出更加符合大灣區特點的“光伏貸”產品。

  加強金融機構與科技企業合作

  金融是實體經濟的血脈,科技則是實體經濟發展的重要支撐,科技金融被列為金融五篇大文章之一。近年來,相關部門和金融機構多措并舉,有針對性地提升了高端制造業、專精特新企業及科技型中小企業貸款融資便利化。

  為進一步推動科技金融的發展,王冬勝建議,一是加強頂層設計并加大政府資金和相關政策對科技創新和轉型的支持。二是加強金融機構與科技企業的深度合作。三是注重跨學科人才培養,提升金融機構服務科技企業的水平。

  在加強金融機構和科技企業合作方面,王冬勝具體分析稱,應引導金融機構依據科技企業在不同發展階段的實際需求,運用好創業投資、私募股權投資,股權、債權以及保險等各種金融手段,為科技型企業提供全鏈條、全生命周期的金融服務。同時,監管機構也應為金融機構不同產品和服務的推出提供政策支持。

  創新推出綠色金融產品

  粵港澳大灣區是中國經濟最具活力、國際化水平最高的區域之一,也是中國經濟高質量、可持續發展的新引擎。

  王冬勝認為,在推動低碳轉型、能源結構優化等方面,大灣區應走在前列。匯豐銀行與世界資源研究所對大灣區分布式光伏發展合作進行的調研結果顯示,分布式光伏在大灣區雖發展潛力巨大,但在投融資方面仍面臨諸多挑戰。

  對此,王冬勝建議,金融機構層面,應與政府部門及各類企業共同建立融資平臺,為光伏項目提供快速融資通道。同時,金融機構應在研究各地已有“光伏貸”產品效果的基礎上,推出年限、額度、利率更加符合大灣區特點的“光伏貸”產品。

  “相關產品可以考慮貸款利率與發電量表現掛鉤。還可通過資產證券化將缺乏流動性的產權資產轉換為可交易的投資產品,以低成本資金促進分布式光伏電站流動交易。同時進一步豐富保險產品,如推廣光伏電站融資險及發電量損失險等,鼓勵保險機構向符合高質量要求的投保光伏資產提供保費優惠?!蓖醵瑒俜Q。

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